A carnificina vem sempre de surpresa, muitas vezes em uma manhã de sábado de outra maneira ordinária ...
O governo declara um feriado bancário surpresa. Ele fecha todos os bancos. Ele impõe controles de capital para impedir os cidadãos de tomar seu dinheiro para fora do país. Cães farejadores de caixa, que tornam cães farejadores de drogas olhar amigável, mostrar-se nos aeroportos.
Nesse momento, o governo está livre para ajudar a si mesmo como grande parte da riqueza do país como ele quer. É um all-you-can-roubar buffet.
Esta história tem jogado recentemente na Grécia, Chipre, Argentina, e Islândia. E esses são apenas alguns exemplos recentes. Já aconteceu em dezenas de outros países ao longo da história. E eu acho que é inevitável em os EUA
Eu acredito que o dólar norte-americano vai perder o seu papel como moeda de reserva do mundo premier. Quando isso acontece, controles de capital são certo a seguir.
É por isso que é crucial para o seu futuro financeiro para entender o que os controles de capital são, como eles são usados, eo que você pode fazer para se proteger.
Por que os governos impõem controles de capital
Pense no governo como um ladrão tentando roubar sua carteira como você (compreensivelmente) tentar fugir. Com controles de capital, o ladrão está tentando bloquear todas as saídas para que você não pode chegar a terreno seguro.
Um governo só usa controles de capital quando está desesperado ... quando já não pode contrair empréstimos, inflacionar a moeda, impostos, ou roubar o dinheiro em uma das formas "normais".
Na maioria dos casos, os governos usam controles de capital em crises graves. Pense colapsos financeiros e bancários, guerras ou problemas econômicos crônicos. Em outros casos, eles são apenas uma forma de controlar as pessoas. É muito mais difícil de deixar um país, quando você não pode ter o seu dinheiro com você.
Independentemente do catalisador inicial, controles de capital ajudar uma armadilha do dinheiro do governo dentro de suas fronteiras. Desta forma, ele tem mais dinheiro para confiscar.
Por mais estranho que pareça, controles de capital são muitas vezes politicamente popular. Por um lado, eles são um caminho para um governo para convencer as pessoas de que está "fazendo alguma coisa." A pessoa média que ama.
Dois, um governo pode geralmente convencer as pessoas que se deslocam dinheiro offshore ou investir em ativos estrangeiros é apenas para sonegadores ricos ou a falta de patriotismo. Se a liberdade ea propriedade privada importa para você em tudo, você sabe que é obviamente falso.
Como acontece
Para os despreparados, é como um assalto ...
Para ser eficaz, controles de capital tem que ser uma surpresa. Alertar as pessoas antecipadamente seria derrotar o efeito. Fins de semana e feriados são o momento perfeito para pegar as pessoas fora do protetor.
Aqui estão as quatro formas mais comuns de controle de capitais:
1. "oficial" Taxas de Câmbio
Taxa oficial do governo para a conversão de moeda estrangeira em moeda local sempre é menos favorável do que a taxa do mercado negro (mais precisamente chamado de taxa de mercado livre).
Isto aplica-se aos preços oficiais para o ouro, também.
Obtendo a taxa mais favorável do mercado negro geralmente envolve transações informais na rua.Claro, isso é tecnicamente ilegal.
No entanto, você deve seguir a lei e dinheiro câmbio, à taxa oficial, que equivale a uma transferência de riqueza de você para o governo. A transferência de riqueza é igual à diferença entre a taxa de mercado livre ea taxa oficial. É uma forma de tributação implícita.
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2. Tributação Explicit
Um governo pode impor impostos explícitos para desanimá-lo de compra de investimentos estrangeiros, moedas estrangeiras ou ouro. Índia tentei isso há alguns anos através da imposição de um imposto de 10% sobre as importações de ouro.
Outra tática é tributar as transferências de dinheiro para fora do país ... digamos 20% em qualquer montante transferido para uma conta no estrangeiro. Neste caso, você ainda pode mover o seu dinheiro, mas iria custar-lhe.
Os governos querem que você mantenha sua riqueza no interior do país e na moeda local. Em última análise, o que torna mais fácil para eles impostos, confiscar ou desvalorizar com a inflação.
3. Restrições e Regulamentos
Um governo pode restringir a quantidade de moeda estrangeira ou ouro você pode possuir, importação, ou de exportação. Ele pode exigir que você obter permissão para dar uma certa quantia de dinheiro para fora do país. A tampa é muitas vezes apenas um par mil dólares.
4. Proibição Outright
Esta é a forma mais grave de controle de capital. Às vezes um governo proíbe explicitamente a propriedade de moedas estrangeiras, contas bancárias estrangeiras, ativos no exterior, ou ouro, ou a movimentação de qualquer tipo de riqueza fora do país.
Controles de capital em os EUA
O governo dos EUA tem usado controles de capital antes. Em 1933, mediante a Ordem Executiva 6102, o presidente Roosevelt forçado americanos para trocar seu ouro para dólares norte-americanos. Não é nenhuma surpresa que a taxa de câmbio oficial do governo era desfavorável. O governo dos EUA continuou a proibir a posse privada de lingotes de ouro até 1974.
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Hoje, sem fim concebível para os gastos do governo os EUA fugitivo, dívida muito alto, e impressão de dinheiro descuidado, eu acho que é apenas uma questão de tempo até que o governo decide controles de capital são a "solução". Não há dúvida de economistas estatistas como Paul Krugman iria animá-lo.Tudo o que levaria o golpe de caneta do presidente em uma nova ordem executiva.
Qualquer que seja o catalisador, é crítico para preparar enquanto ainda há tempo.
O que poderia acontecer se você estiver Too Late
Os controles de capital são quase sempre o prelúdio de algo pior. Pode ser uma desvalorização da moeda, a chamada "taxa de estabilidade", ou um bail-in.
Seja qual for a mídia do governo e mainstream chamá-lo, controles de capital são uma forma de armadilha seu dinheiro por isso é mais fácil de roubar. Qualquer coisa que eles não roubam imediatamente, eles caixa por roubos futuros.
O que você pode fazer sobre ele
A solução é simples.
Colocar um pouco de suas economias fora do seu país através da criação de uma conta bancária estrangeira.
Dessa forma, ninguém pode facilmente confiscar, congelar, ou desvalorizar suas economias na queda de um chapéu. Uma conta de banco estrangeiro vai ajudar a garantir que você tenha acesso ao seu dinheiro quando você precisar dele mais.
Doug Casey e eu visitei Chipre há alguns anos atrás, logo após o governo impôs controles de capital.Nós nos encontramos numerosas cipriotas que tinham visto a escrita na parede e tinha escolhido para tomar medidas antes da crise.
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Ao fazer isso, eles mantiveram o seu dinheiro com segurança para fora das mãos de um governo de ladrões. Enquanto todo mundo foi forçado a manter seu dinheiro no país, aqueles que haviam se mudado seu dinheiro antes do tempo eram livres para fazer o que quisessem e foram poupados do confisco de depósito bancário.
Há uma lição importante aqui.
Apesar do que você pode ouvir, a obtenção de uma conta bancária estrangeira é completamente legal. Não é sobre a evasão fiscal ou outras atividades ilegais. É simplesmente sobre legalmente diversificar o seu risco político, colocando suas economias líquidas no som, instituições bem capitalizadas.
Está se tornando cada vez mais difícil abrir uma conta bancária estrangeira. Logo, poderia ser impossível. É importante agir o mais cedo possível - mesmo se você não planeja usar a conta imediatamente.
Mesmo sem controles de capital, ainda faz sentido para mover algumas de suas economias para um banco estrangeiro, onde pode ser mantido seguro.
Certifique-se de confira nosso vídeo detalhado sobre contas bancárias no estrangeiro, onde nós compartilhamos nossos bancos e jurisdições favoritas. O vídeo inclui informações cruciais sobre as poucas jurisdições que ainda aceitam clientes americanos e lhes permitem abrir contas remotamente com pequenos mínimos.
The New York Times autor best-seller Doug Casey e sua equipe descrevem como você pode fazer tudo isso a partir de casa. E ainda há tempo para fazê-lo sem custo ou esforço extraordinário, mas você precisa agir rapidamente.
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Nick Giambruno é o editor sênior para InternationalMan.com
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